كيف تصنع جدول ميزانية شهرية في إكسل خطوة بخطوة

آخر تحديث: نوفمبر 2026 · ⏱ 9 دقائق قراءة

معظم الناس لا يعرفون بالضبط أين يذهب راتبهم كل شهر. جدول ميزانية بسيط في إكسل يحلّ هذه المشكلة خلال ساعة واحدة من العمل، ويبقى معك لسنوات. سنبنيه معاً من ورقة فارغة.

التخطيط: ماذا يحتاج الجدول؟

قبل فتح إكسل، اعرف ما الذي تريد أن يجيبك عنه الجدول. الميزانية الجيدة تجيب عن ثلاثة أسئلة:

1. كم دخلي هذا الشهر؟
2. كم صرفت، وعلى ماذا؟
3. هل تجاوزت الحد الذي وضعته لكل فئة؟

لذلك سنقسّم الملف إلى ثلاثة أجزاء: الدخل، وسجل المصاريف اليومية، وملخص يقارن المصروف الفعلي بالمخطط.

الخطوة 1: جدول الدخل

في ورقة جديدة، اكتب في الخلية A1 عنوان «الدخل»، ثم أنشئ عمودين: «المصدر» و«المبلغ».

الخطوة 2: سجل المصاريف

هذا قلب الميزانية. في ورقة ثانية سمّها «المصاريف»، أنشئ الأعمدة التالية: التاريخ، البيان، الفئة، المبلغ.

اجعل عمود الفئة قائمة منسدلة

حتى لا تكتب «طعام» مرة و«أكل» مرة أخرى فتفسد الحسابات:

1. حدد عمود الفئة.
2. من تبويب بيانات اختر التحقق من صحة البيانات.
3. في «السماح» اختر قائمة، وفي «المصدر» اكتب: سكن,طعام,مواصلات,فواتير,ترفيه,ادخار,أخرى

الآن كل خلية في العمود تعرض سهماً تختار منه الفئة بنقرة.

الخطوة 3: الملخص بالفئات باستخدام SUMIF

في ورقة ثالثة «الملخص»، اكتب الفئات في العمود A، والحد المخطط لكل فئة في العمود B، ثم احسب المصروف الفعلي في العمود C:

معنى المعادلة: اجمع المبالغ في العمود D من ورقة المصاريف، فقط للصفوف التي فئتها تساوي الفئة المكتوبة في A2. اسحب المعادلة لأسفل لبقية الفئات.

وفي العمود D احسب المتبقي:

وفي أسفل الملخص، احسب ما تبقى من دخلك فعلياً:

الخطوة 4: التنسيق الشرطي للتنبيه

نريد أن تتحول الخلية إلى اللون الأحمر تلقائياً عندما تتجاوز فئة حدّها:

1. حدد خلايا عمود «المتبقي».
2. من الصفحة الرئيسية اختر التنسيق الشرطي ← قواعد تمييز الخلايا ← أقل من.
3. اكتب 0 واختر تعبئة حمراء.

كرر الخطوات مع قاعدة «أكبر من 0» بلون أخضر. الآن يكفي أن تلقي نظرة على الملخص لتعرف وضعك.

الخطوة 5: رسم بياني يوضح أين تذهب أموالك

حدد عمودي الفئة والفعلي، ثم من تبويب إدراج اختر مخطط دائري أو مخطط شريطي. المخطط الشريطي أوضح عندما تكون الفئات كثيرة. أضف تسميات البيانات من زر «+» بجانب المخطط لتظهر النسب.

نصائح للاستمرار

• سجّل يومياً: دقيقة واحدة كل مساء أسهل بكثير من محاولة تذكّر مصاريف أسبوع كامل.
• ورقة لكل شهر: انسخ ورقة المصاريف في بداية كل شهر (زر يمين على اسم الورقة ← نقل أو نسخ).
• اجعل الادخار فئة: عامل الادخار كأنه فاتورة تُدفع أول الشهر، لا كمبلغ يتبقى في آخره.
• راجع الحدود: بعد شهرين ستعرف أرقامك الحقيقية، عدّل الحدود المخططة لتكون واقعية.

الخلاصة

بنيت الآن نظاماً كاملاً: دخل، وسجل مصاريف بقوائم منسدلة، وملخص يحسب تلقائياً بدالة SUMIF، وتنبيهات ملونة، ورسم بياني. هذا الجدول البسيط هو أول خطوة للسيطرة على أموالك، وكلما استخدمته أكثر أصبحت قراراتك المالية أوضح.